از آغاز سال 2021 ، مبادلات رمزنگاری شده با سرمایه گذاران جدید جاری شده است. در حال حاضر بیش از 100 میلیون کاربر رمزنگاری وجود دارد که نرخ رشد آن تنها 15. 7 ٪ در ژانویه است. در حالی که بازار از آن زمان کند شده است ، Crypto سابقه طولانی در سنبله ها و قطره های عظیم را داشته است ، بنابراین سنبله دیگر غیر معمول نخواهد بود.
برای رسیدگی به این افزایش در حجم معاملات ، شرکت های رمزنگاری باید زیرساخت ها و فناوری را در خود جای دهند. برخلاف بازارهای سهام و سایر مبادلات بالغ ، که ده ها سال برای ساخت چنین سیستمهایی داشته اند ، این شرکت ها سابقه طولانی از رویه ها برای رسیدگی به هجوم گسترده مشتریان و معاملات جدید ندارند. حتی اگر رکود رمزنگاری رخ داده باشد ، بازار خیلی سریع می تواند برگردد و اگر این کار را انجام دهد ، احتمالاً مردم دوباره به آن بازگردند تا در حساب های جدید ثبت نام کنند.
رویه های تأیید هویت ، در حالی که لازم است که انطباق مشتری خود (KYC) را بشناسید ، اغلب می تواند ثبت نام مشتری را برای مشتریان دشوار کند و مبادلات را به موقع پردازش مشتری می کند. این روشهای شناسه ، اگر به طور خودکار خودکار نباشد ، مشتری را در سوار شدن کند ، و در نتیجه ترک مشتری و درآمد از دست رفته است.
بیایید بررسی کنیم که چگونه برخی از مبادلات مختلف تأیید شناسه را انجام می دهند. آنها از چه مراحلی استفاده می کنند؟ثبت نام چقدر آسان است؟آنها برای محافظت از مصرف کنندگان و مشاغلشان چه اقدامات امنیتی انجام می دهند؟
تأیید صحت سکه
Coinbase ، که در سال 2012 تأسیس شده است ، یک کیف پول و بستر ارز دیجیتال مستقر در ایالات متحده است. این شرکت بیش از 56 میلیون کاربر دارد و در سه ماهه اول سال 2021 بیش از 335 میلیارد دلار ارز دیجیتال معامله کرده است. این شرکت امسال به عموم مردم رفت ، اولین مبادله بزرگ رمزنگاری شده برای انجام این کار.
در حالی که Coinbase محدودیت حساب دارد ، این محدودیت ها بر اساس انواع تأییدیه هایی که به حساب ، سن حساب ، تاریخ خرید ، روش پرداخت و سایر عوامل اضافه شده اند ، تعیین می شود.
انواع تأیید شامل شماره تلفن ، اطلاعات شخصی و شناسه عکس است. در ایالات متحده ، یک قدم دیگر اضافه کردن SSN شما است.
تأیید صحت
Kraken یک مبادله رمزنگاری مستقر در ایالات متحده است که در سال 2011 تأسیس شد و 50+ نشانه را ارائه می دهد. آنها اظهار داشتند که آنها "بزرگترین مبادله بیت کوین با حجم یورو و نقدینگی و همچنین تجارت دلار کانادا ، دلار آمریکا ، پوند انگلیس و ین ژاپنی هستند."
Kraken دارای چهار ردیف حساب است ، با الزامات تأیید مختلف: استارت ، اکسپرس ، میانی و طرفدار. سطح حساب به نحوه استفاده از حساب بستگی دارد. هر سطح گزینه های بودجه بیشتری و محدودیت های بالاتر را امکان پذیر می کند ، و Pro بالاترین در دسترس است.
یک کاربر باید 18 سال سن داشته باشد تا ثبت نام یا استفاده از یک حساب کاربری داشته باشد. محدودیت های جغرافیایی بر اساس نوع حساب ، خدمات موجود و سطح معامله مجاز است. همه حساب ها برای اهداف تأیید نیاز به آدرس ایمیل ، نام کامل ، تاریخ تولد ، شماره تلفن و آدرس فیزیکی دارند. به جز حساب های استارت ، اطلاعات اشتغال و SSN برای مشتریان ایالات متحده نیز لازم است.
حساب های میانی و حرفه ای نیز به شناسه معتبر ، اثبات محل اقامت و عکس صورت (در صورت در آفریقای جنوبی یا ایالات متحده) نیاز دارند. حساب های PRO همچنین باید پرسشنامه KYC را پر کنند.
تأیید دوتایی
بایننس یک پلتفرم مبادله ارز دیجیتال است که فناوری دیجیتال و امور مالی را با هم ترکیب می کند. همانطور که در پروفایل Techcrunch خود بیان شده است، "این شرکت دسترسی به مبادله جفت ارزهای دیجیتال در بازار را فراهم می کند و در عین حال امنیت، نقدینگی را حفظ می کند و امکان معامله ایمن و کارآمد را با هر کسی، در هر زمان و هر مکان فراهم می کند."به گفته یاهو فاینانس، این بزرگترین صرافی ارزهای دیجیتال از نظر حجم معاملات است.
بایننس دارای سه سطح تأیید با محدودیت‌های واریز و برداشت است:
پایه به نام، آدرس، تاریخ تولد و ملیت نیاز دارد و محدودیت مادام العمر 300 دلار آمریکا دارد.
متوسط نیاز به یک تصویر بارگذاری شده از اسناد شناسایی (به عنوان مثال، گذرنامه، کارت شناسایی، یا گواهینامه رانندگی) دارد.
پیشرفته نیاز به اثبات نشانی دارد (به عنوان مثال، صورتحساب بانکی یا قبض آب و برق).
تایید بیت فینکس
Bitfinex یک صرافی ارز دیجیتال است که در سال 2012 تأسیس شد. آنها اظهار می کنند که بزرگترین صرافی جهان از نظر حجم برای تجارت بیت کوین در برابر دلار آمریکا هستند.
معاملات مبادله ای را برای 38 ارز/توکن فراهم می کند و همچنین معاملات حاشیه، تامین مالی حاشیه و یک بازار خارج از بورس (OTC) را برای معاملات بزرگ فراهم می کند. بنابراین دارای چهار نوع اکانت Basic، Basic Plus، Intermediate و Full می باشد.
برای برداشت یا افزودن ارزهای فیات به یک حساب، تأیید لازم است.(توجه داشته باشید، بسته به نوع حساب، زمان پردازش برای تأیید می‌تواند تا 2 تا 3 روز طول بکشد.) با این حال، کاربر می‌تواند بلافاصله پس از افتتاح حساب با یک حساب Basic، ارزهای دیجیتال را واریز، معامله و برداشت کند، که فقط به یک آدرس ایمیل معتبر نیاز دارد.
الزامات حساب فردی بر اساس اینکه آیا برای یک سطح تأیید صحت اولیه، متوسط یا کامل تأیید می‌کنید، متفاوت است. با این حال:
سن: برای افتتاح حساب باید حداقل 18 سال سن داشته باشید.
اطلاعات شخصی: شماره تلفن، آدرس ایمیل و آدرس محل سکونت شما الزامی است.
شناسایی: دو نوع شناسنامه معتبر صادر شده توسط دولت با عکس (به عنوان مثال، گذرنامه، کارت شناسایی ملی، گواهینامه رانندگی، کارت اقامت، کارت مجوز اشتغال).
علاوه بر این، یک حساب متوسط به یک شناسه عکس رسمی و اثبات آدرس نیاز دارد، در حالی که یک حساب کامل نیاز به یک صورت مالی را اضافه می کند.
تأیید OKEx
OKEx در سال 2014 تاسیس شد و یکی از برترین صرافی های دارایی دیجیتال از نظر حجم معاملات است. این به میلیون ها کاربر در بیش از 100 کشور خدمات ارائه می دهد و در خارج از هنگ کنگ فعالیت می کند. آنها روزانه 1. 5 میلیارد دلار از حجم معاملات آتی بیت کوین (BTC) را مبادله می کنند و همچنین مبادلات نقطه ای، حاشیه، گزینه ها و مبادلات دائمی را ارائه می دهند. دیفای؛امانت دادن؛و خدمات معدن.
در OKEx، راستی‌آزمایی هویت شامل مجموعه‌ای از قوانین و رویه‌هایی است که یک محیط تجاری امن را برای کاربران ما تسهیل می‌کند، کاربرانی که باید تأیید هویت را برای فعالیت‌های زیر انجام دهند:
- خرید رمزنگاری در OKEx با ارزهای فیات - برای اینکه کاربران ممکن است نیاز به تأیید هویت از طریق اپراتور شخص ثالث برای خرید ارزهای دیجیتال با ارزهای فیات داشته باشند.
- برداشت روزانه بیش از 10 بیت کوین از ارزهای دیجیتال
تأیید هویت برای کاربران برای سپرده گذاری یا تجارت رمزنگاری در OKEx لازم نیست.
برای افراد، سه سطح تأیید هویت وجود دارد:
سطح یک (شناسه اصلی)
در سطح یک، کاربران باید ملیت، نام و شماره شناسایی مدرک خود را وارد کنند.
سطح دو (شناسه عکس)
در سطح دو، کاربران ملزم به تایید هویت خود با شناسایی عکس هستند. آنها همچنین ملزم به انجام تأیید صحت چهره هستند.
سطح سه (سلب مسئولیت)
پس از گذراندن دو سطح اول، کاربران باید سلب مسئولیت را در برنامه تلفن همراه یا صفحه وب OKEx بخوانند تا مرحله سوم تأیید هویت را تکمیل کنند.
تایید هویت برای صرافی های رمزنگاری
برای اطمینان از اجرای KYC صرافی‌های رمزنگاری، پنج صرافی اصلی که در اینجا فهرست شده‌اند، همگی به نوعی تأیید هویت نیاز دارند. به طور کلی اولین مرحله eIDV (تأیید هویت الکترونیکی) است که نیاز به پر کردن اطلاعات اولیه هویت دارد. برای حساب‌های با ارزش بالاتر، یک فرآیند تأیید سند اضافی مورد نیاز است.
با ثبت نام کاربران بیشتر و ورود پول بیشتر به فضای کریپتو، رگولاتورها قوانین خاص KYC را که صرافی ها و سایر نهادهای رمزنگاری باید از آن پیروی کنند، بیشتر تعریف می کنند. برای مثال، برخی از رگولاتورها در حال بررسی گسترش الزامات قوانین سفر به کیف پول‌های رمزنگاری هستند.
چنین توصیه‌هایی احتمالاً مورد استقبال مبادلات قرار می‌گیرند، زیرا ممکن است شفاف‌سازی و همچنین تداوم در سراسر حوزه‌های قضایی را ارائه دهند. این تردید وجود دارد که الزامات KYC به نوعی با استانداردهای جدید کاهش یابد. برای اینکه صرافی‌ها برای هر قوانینی که پیشنهاد می‌شود آماده باشند، باید اطمینان حاصل کنند که فرآیندهای تأیید هویت آنها کامل، ایمن، سازگار با انطباق، و تا حد امکان سریع و بدون مشکل برای مصرف‌کنندگان و کارکنانشان است.
این پست در ابتدا در 29 مارس 2018 منتشر شد. به‌روزرسانی شده است تا آخرین تحولات صنعت و بهترین شیوه‌ها را منعکس کند.
مطالعه موردی متال پرداخت را دانلود کنید
بیاموزید که چگونه یک شرکت رمزنگاری، گردش‌های کاری تأیید هویت دیجیتال مشتری محور را برای به حداقل رساندن اصطکاک و افزایش امنیت پیاده‌سازی می‌کند.
