هزینه های رابینهود - این حقایق است

شوخی کردم، اما ممکن است در نگاه اول اینطور به نظر برسد! رابینهود به عنوان یک کارگزاری بدون کمیسیون، بدیهی ترین کارمزدی را که به طور سنتی مانع از سرمایه گذاری بسیاری از طبقات متوسط و پایین می شد، دریافت نمی کند.

Robinhood جایگاهی را در قلب بسیاری از سرمایه گذاران به دست آورده است، به ویژه آنهایی که تازه سرمایه گذاری می کنند یا سبدهای کوچکتری برای کار دارند.

رابینهود با ایجاد اختلال در بازی دلالی با تجارت بدون کمیسیون، دنیای سرمایه‌گذاری را دموکراتیزه کرد. در گذشته، کارگزاران با نام های بزرگ فقط برای خرید یا فروش سهام، کمیسیون های زیادی دریافت می کردند. در حال حاضر، بیشتر کارگزاری‌های بزرگ و کارگزاران آنلاین، راه‌های Robinhood را دنبال کرده‌اند تا با دنیای در حال تغییر سرمایه‌گذاری همگام شوند.

اما، همه ما می دانیم که چیزی به نام ناهار رایگان وجود ندارد. بنابراین، اگر مجبور نیستید در معاملات رابینهود کمیسیون بپردازید، چه چیزی باید بپردازید؟بیا یک نگاهی بیندازیم.

کارمزدهای تجارت نظارتی

برخی از هزینه ها وجود دارد که رابینهود طبق قانون باید دریافت کند. شما باید این هزینه های نظارتی را بدون توجه به اینکه با چه کارگزاری تجارت می کنید، بپردازید.

کارمزد تراکنش تنظیمی

رابینهود طبق قانون ملزم به پرداخت هزینه به کمیسیون بورس و اوراق بهادار (از طریق FINRA) هنگام فروش است. به عنوان مشتری، تنها در صورتی ملزم به پرداخت این هزینه هستید که فروش شما بیشتر از 500 دلار باشد. از 21 فوریه 2021، هزینه های SEC 5. 10 دلار به ازای هر 1, 000, 000 دلار اصل است. این مبلغ در مجموع 0. 0051 دلار برای فروش 1000 دلار خواهد بود.

Robinhood این هزینه را تا نزدیکترین پنی گرد می کند و تفاوت را حفظ می کند. جالب اینجاست که در سال 2020، این نرخ کارمزد بیش از 4 برابر بیشتر بود و 22. 10 دلار به ازای هر 1, 000, 000 دلار اصلی بود، اما سیاست جمع آوری Robinhood همچنان یکسان بود. این هزینه توسط SEC تعیین می شود و می تواند تا دو بار در سال تغییر کند.

کارمزد فعالیت معاملاتی

Robinhood همچنین باید به عنوان نوعی هزینه مدیریت مستقیماً به FINRA هزینه بپردازد. شما فقط زمانی این هزینه را پرداخت می کنید که بیش از 50 سهم را بفروشید. کارمزد 0. 000119 دلار به ازای هر سهم برای فروش سهام و 0. 002 دلار به ازای هر سهم در هنگام فروش قراردادهای اختیار معامله است. این هزینه نیز به نزدیکترین پنی گرد می شود و نمی تواند بیش از 5. 95 دلار باشد.

ردیابی تا کنون؟Robinhood نمی تواند از این هزینه ها خارج شود زیرا توسط نهادهای نظارتی مالی مورد نیاز است. آن‌ها می‌توانند هزینه‌ها را خودشان بخورند، نه اینکه آن‌ها را به مشتریان بسپارند – اما در این صورت احتمالاً ورشکست خواهند شد. این مفید است که بدانیم آنها هزینه ها را تا نزدیکترین پنی گرد می کنند.

سپس دوباره، رابینهود هزینه معاملات کوچکتر را می خورد و ترجیح می دهد این کارمزدها را به معاملات زیر 500 دلار یا زیر 50 سهام منتقل نکند. به نظر می رسد این برند زیبا باشد - از ثروتمندان بگیرید و به فقرا بدهید، درست است؟بیا ادامه بدیم…

هزینه های انتقال حساب

این هزینه ای است که همیشه باید مراقب آن باشید، صرف نظر از اینکه کارگزاری شما چه کسی است. نام فنی این کارمزد، ACATS، مخفف Automated Customer Account Transfer Service است و زمانی که تصمیم به انتقال سهام خود از یک کارگزاری به کارگزاری دیگر دارید، هزینه دریافت می شود. اگر تصمیم دارید که از Robinhood به کارگزاری دیگری بروید و نمی‌خواهید مالیات‌هایی را که از فروش سهام‌تان ناشی می‌شود متحمل شوید، ۷۵ دلار کارمزد (بدون در نظر گرفتن اندازه حساب) برای انتقال آن سهام به دیگری از شما دریافت می‌شود. دلالی

طبق گفته Motley Fool، این میزان در میان کارگزاری‌های دیگر تقریباً متوسط است. اگرچه، همانطور که Fool در مقاله خود اشاره می کند، برخی از کارگزاری ها هیچ هزینه ای برای انتقال حساب شما دریافت نمی کنند. بنابراین، اگر این انعطاف پذیری برای شما مهم است، مراقب این هزینه باشید.

صحبت از احمق متکلم…

آیا می‌دانستید که آنها در ۵ سال متوالی شماره ۱ خبرنامه سرمایه‌گذاری وال استریت Survivor هستند؟از زمانی که این سرویس شروع به کار کرد، سهام آنها به طور مداوم از S& P 500 بهتر عمل کرده است. در اینجا چند واقعیت در مورد عملکرد اخیر آنها آورده شده است:

• 24 انتخاب سهام Motley Fool از سال 2016 به طور متوسط 368٪ افزایش یافته است.
• 24 انتخاب آنها از سال 2017 به طور متوسط 200٪ افزایش یافته است.
• انتخاب های 2018 215 درصد افزایش یافته است
• انتخاب های سال 2019 118 درصد نسبت به S& P500 49 درصد افزایش یافته است.
• و به طور قابل توجهی، 24 انتخاب فعلی آنها از سال 2020 در حال حاضر به طور متوسط 82٪ افزایش یافته است و S& P500 به طور متوسط فقط 33٪ در طول سال افزایش یافته است.

اگر می خواهید یک تیم کامل از تحلیلگران حرفه ای به شما در انتخاب سهام کمک کنند و مستقیماً دو بار در ماه به صندوق ورودی شما ارسال شوند، اینجا را کلیک کنید تا 50٪ تخفیف برای یک سال کامل از انتخاب سهام Motley Fool Stock Advisor دریافت کنید! اگر می خواهید بررسی کامل ما را بخوانید، اینجا را کلیک کنید.

خوب، به رابینهود برگردیم!

کارمزدهای مدیریت اختصاصی صندوق

هزینه های مدیریت نوع دیگری از کارمزدی است که باید بابت وجوهی که دارید بدون در نظر گرفتن اینکه از چه کارگزاری استفاده می کنید پرداخت کنید. هزینه های مدیریت بخشی از آنچه به عنوان MER یا نسبت هزینه مدیریت نامیده می شود را تشکیل می دهد.

این هزینه ها می توانند دزدکی باشند. آنها هزینه ای نیستند که شما واقعاً با کارت اعتباری خود یا وجوه موجود در حساب سرمایه گذاری خود پرداخت می کنید ، بلکه هزینه هایی است که از کل بازده صندوق کسر می شود و توسط شرکتی که صاحب صندوق است ، نگهداری می شود. اگر در وجوه منفعلانه مدیریت شده مانند ETF سرمایه گذاری کنید ، این هزینه ها بسیار اندک خواهد بود.

به عنوان مثال ، VOO ، که یکی از رایج ترین صندوق های شاخص است که S& P 500 را ردیابی می کند ، دارای 0. 03 ٪ یا سه امتیاز پایه است. سایر ETF هایی که به طور منفعلانه مدیریت می شوند اما به کار کمی بیشتر نیاز دارند ، مانند ETF های پایداری یا ETF های خاص بخش ، ممکن است MER به 0. 15 ٪ نزدیکتر باشند.

اگر تصمیم به سرمایه گذاری در وجوه فعال فعال مانند صندوق های متقابل دارید ، که هدف آن ضرب و شتم معیارهای خاص از طریق خرید و فروش مکرر است ، دیدن MERS به سمت بالا 0. 7 ٪ غیر معمول نیست ، که شامل هزینه های مدیریتی ، هزینه های عملیاتی و حتی هزینه های متحمل شده است که در هنگام انجامشما از صندوق خرید و فروش می کنید.

این هزینه ها می توانند واقعاً وقتی پول زیادی را به یک صندوق سرمایه گذاری طولانی مدت وارد کنید ، به ویژه هنگامی که در یک صندوق مدیریت شده فعال سرمایه گذاری می کنید ، واقعاً به یک صندوق اضافه کنید.

یک بار دیگر ، این هزینه ها مختص Robinhood نیست و پول مستقیماً به مدیران صندوق می رود ، اما Robinhood اغلب این هزینه ها را در سکوی خود ذکر نمی کند. بنابراین فقط قبل از خرید ، حتماً به MERS وجوه متقابل نگاهی بیندازید!

اجرای تجارت: مسیریابی جریان سفارش

اینگونه است که Robinhood اکثریت پول خود را می سازد. هنگامی که دستور خرید یا فروش سهام را می دهید ، مشمول آنچه که به نام پیشنهاد پیشنهاد پیشنهاد آن سهام خاص گفته می شود ، می پردازید. قیمت پیشنهاد بالاترین قیمت است که یک خریدار مایل به خرید سهام است. قیمت سؤال کمترین قیمتی است که در آن یک فروشنده مایل به فروش سهام است. تفاوت بین قیمت پیشنهادی و قیمت سؤال در مورد گسترش پیشنهادات است.

سازندگان بازار ، که شرکت هایی هستند که در واقع معاملات شما را برای شما انجام می دهند ، قیمت پیشنهاد را ایجاد می کنند و قیمت درخواست و سود آن را از دست می دهند. به طور معمول ، کارگزاران سهام با مسیریابی معاملات خود به سازندگان بازار و گرفتن کمیسیون از مشتری ، معاملات مشتریان خود را "کارگزار" می کنند. اما Robinhood ، عاری از کمیسیون ، با مسیریابی معاملات مشتریان خود به برخی از سازندگان بازار و دریافت تخفیف از خود سازندگان بازار ، درآمد کسب می کند.

این ممکن است بسیار عالی به نظر برسد زیرا Robinhood به جای مشتری های خود از "بچه های بزرگ" پول می گیرد ، اما در اینجا صید می شود: از آنجا که بچه های بزرگ برای ارسال معاملات به آنها به Robinhood می پردازند ، آنها مجبور می شوند که پیشنهاد پیشنهاد را برای آن معاملات گسترش دهندواداین بدان معنی است که شما ، سرمایه گذار ، باید سهام خود را با قیمت بالاتر خریداری کنید یا آن را با قیمت پایین تر بفروشید.

متأسفانه ، Robinhood در اواخر سال 2020 با کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC) برای این عمل روبرو شد ، که برای مشتری ها نامشخص و مضر بود. مقاله Forbes را در مورد هزینه های SEC در اینجا بخوانید.

خبر خوب؟اگر فقط به طور همزمان مقدار کمی از سهام را معامله می کنید ، تفاوت فقط چند سنت است و احتمالاً با توجه به عدم وجود کمیسیون ، هنوز هم سود خالص کسب خواهید کرد. همچنین ، می توانید با استفاده از سفارشات محدودیت ، تفاوت در گسترش را بدست آورید تا مشخص کنید که می خواهید سهام را با قیمت دقیق یا بهتر خریداری کنید ، نه قیمت فعلی بازار.

هزینه های دیگر

Robinhood همچنین هزینه های خاصی را برای برخی از خدمات حساب اختیاری هزینه می کند ، مانند اگر می خواهید صورتهای حساب Robinhood خود را به صورت کاغذ دریافت کنید و نه به صورت الکترونیکی یا نیاز به یک شب چک دارید.

Robinhood Gold عضویت حق بیمه Robinhood است. اگر تصمیم دارید به Robinhood Gold ارتقا دهید ، 5 دلار هزینه ماهانه پرداخت می کنید که با 1000 دلار حاشیه است. اگر می خواهید بیش از 1000 دلار وام بگیرید ، نرخ حاشیه در حال حاضر 2. 5 ٪ است. Robinhood Gold به شما امکان دسترسی به معاملات حاشیه ، سپرده های فوری بزرگتر و تحقیقات پیشرفته و داده های بازار را می دهد. اگر اکنون در Robinhood Gold ثبت نام کرده اید ، می توانید ماه اول را به صورت رایگان دریافت کنید!

اگر شما از خدمات ویژه حساب خودداری نمی کنید و قصد ندارید معاملات عظیمی را در مورد Robinhood انجام دهید ، تجربه سرمایه گذاری شما به معنای واقعی کلمه رایگان است. اما حتماً در مورد سود سرمایه کوتاه مدت و بلند مدت سرمایه ، سود سهام و بهره خود ، که باید بدون توجه به کارگزاری مورد استفاده خود بپردازید ، توجه کنید.

وقتی امروز یک حساب Robinhood باز می کنید ، 225 دلار سهام رایگان دریافت کنید! اکنون برای یک حساب Robinhood ثبت نام کنید و به طور خودکار یک سهام رایگان به ارزش 225 دلار دریافت خواهید کرد. امروز با بالاترین برنامه سرمایه گذاری ما سرمایه گذاری کنید!