اموزش تبادل هووبی

1. مقدمه

1.1 ما اطمینان حاصل می کنیم که قوانین و مقررات مربوط به مشتری و ضد پولشویی را رعایت می کنیم و به طور معقول سیاست های مشتریان و ضد پولشویی را نقض نمی کنیم. تا حد کنترل منطقی ما اقدامات و فناوری لازم را اتخاذ خواهیم کرد تا خدمات ایمن و ایمن را در اختیار شما قرار دهیم تا از شما در برابر ضررهای ناشی از پولشویی تا حد ممکن محافظت کنیم.

1.2 ما می دانیم شما مشتری و سیاست های ضد پول شویی یک سیستم جامع از سیاست های بین المللی, از جمله می دانم شما مشتری و ضد پول شویی سیاست از حوزه های قضایی که شما در معرض. چارچوب انطباق قوی ما تضمین می کند که ما با الزامات نظارتی و استانداردهای نظارتی در هر دو سطح محلی و جهانی و اطمینان از پایداری عملیاتی وب سایت ما.

2. محتوای سیاست های دانستن مشتری و ضد پولشویی ما

2.1 ما سیاستهای مربوط به شناخت مشتریان خود و مبارزه با پولشویی را مطابق با استانداردهای تعیین شده توسط قوانین و مقررات مربوطه اعلام و بهروزرسانی میکنیم;

2.2 ما برخی از دستورالعمل ها و قوانین مربوط به عملکرد این وب سایت را اعلام و به روز می کنیم و کارکنان ما با دستورالعمل ها و قوانین خدمات کل فرایند را در اختیار شما قرار می دهند;

2.3 ما مراحل نظارت داخلی و کنترل تراکنش ها مانند مراحل دقیق احراز هویت هویت را طراحی و تکمیل می کنیم و یک تیم حرفه ای را تشکیل می دهیم که وظیفه ضد پولشویی را بر عهده دارد;

2.4 ما یک رویکرد مبتنی بر پیشگیری از ریسک را برای انجام دقت و نظارت مستمر در ارتباط با مشتریان اتخاذ می کنیم;

2.5 معاملات موجود را بررسی و مرتبا بازرسی کنید;

2.6 برای گزارش معاملات مشکوک به مقامات ذیصلاح;

2.7 مدارک اثبات مدارک هویتی, نشانی گواهینامه ها, و سوابق معاملات حداقل برای شش(6) سال نگهداری می شود; در صورت ارسال به مراجع نظارتی, بگذارید درک شود که اخطار جداگانه ای در اختیار شما قرار نمی گیرد;

2.8 کارت های اعتباری در طول معامله ممنوع است;

2.9. اگر شما از هر یک از حوزه های پرخطر و غیر تعاونی ذکر شده در وب سایت کارگروه اقدام مالی ایالات متحده هستید مجاز به ثبت نام به عنوان عضو این وب سایت یا استفاده از خدمات این وب سایت نخواهید بود;

2.10 به طور منظم در تمرینات سازمان یافته توسط مقامات مربوطه شرکت کنید و تمرینات منظم را در اختیار کارکنان قرار دهید.

3. اطلاعات هویتی و تایید و تایید

3.1 اطلاعات هویت

3.1.1 طبق قوانین و مقررات حوزه های قضایی مربوطه و با توجه به ماهیت اشخاص مربوطه ممکن است محتوای اطلاعات شما همانطور که توسط ما جمع شده است متفاوت باشد و اصولا در صورت ثبت نام به عنوان یک فرد اطلاعات زیر را از شما جمع می کنیم:

اطلاعات عمومی شخصی: نام شما, نشانی (و نشانی دایمی, اگر این دو متفاوت هستند), تاریخ تولد و ملیت, و سایر اطلاعات موجود. احراز هویت باید در اسناد صادر شده توسط مقامات رسمی و یا دیگر مقامات مشابه بر اساس, مانند گذرنامه, کارت هویت, و یا دیگر اسناد هویت به عنوان مورد نیاز و صادر شده توسط حوزه های قضایی مربوطه. نشانی شما به روشی مناسب مانند بررسی بلیط کرایه وسایل حمل و نقل و صورتحساب نرخ بهره یا ثبت نام رای دهندگان معتبر خواهد بود.

عکس معتبر: قبل از ثبت نام باید عکسی تهیه کنید که نشان دهد سند هویت خود را جلوی سینه خود نگه داشته اید;

اطلاعات تماس: شماره تلفن / تلفن همراه و ایمیل معتبر.

ما ممکن است از شما درخواست کنیم که اطلاعات بیشتری را در مورد تعهدات بانک مرکزی و سازمان ملل تحت قوانین و مقررات مربوطه در اختیار شما قرار دهیم.

3.1.2 اگر شما یک شرکت یا هر نوع دیگری از شخص حقوقی هستید ما اطلاعات زیر را از شما برای تعیین ذینفع نهایی حساب یا حساب اعتماد شما دریافت خواهیم کرد.

گواهی ثبت نام و ثبت شرکت شما; یک کپی از اساسنامه و تفاهم نامه شرکت; مواد صدور گواهینامه دقیق ساختار مالکیت و شرح مالکیت شرکت, و تصمیم هیات مدیره در تعیین نماینده مجاز شرکت مسوول افتتاح و اجرای حساب شرکت با وب سایت; مدارک هویتی مدیران و سهامداران عمده شرکت و همچنین امضاکنندگان مجاز برای حساب شرکت با وب سایت که طبق قوانین مربوطه تهیه می شوند و نشانی اصلی کسب و کار شرکت و نشانی پستی شرکت در صورتی که با نشانی اصلی کسب و کار شرکت متفاوت باشد. در صورتی که نشانی محلی شرکت با نشانی اصلی کسب و کار خود متفاوت باشد شرکت به عنوان مشتری پرخطر تلقی می شود و در نتیجه شرکت ملزم به تهیه مدارک اضافی خواهد بود.

دیگر اسناد و مدارک صدور گواهینامه, اسناد و مدارک صادر شده توسط مقامات صالح, و اسناد دیگر ما ممکن است لازم در پرتو قوانین و مقررات حوزه های قضایی مربوطه و نور از ماهیت خاص از نهاد خود را بدانند.

ما ممکن است از شما درخواست کنیم که اطلاعات بیشتری را در مورد تعهدات بانک مرکزی و سازمان ملل تحت قوانین و مقررات مربوطه در اختیار شما قرار دهیم.

3.1.3 ما فقط نسخه های انگلیسی و چینی اطلاعات هویتی شما را می پذیریم; اگر اطلاعات هویتی شما به هیچ یک از دو زبان نباشد, شما باید اطلاعات هویتی خود را به انگلیسی ترجمه کرده و به درستی محضری شوید.

3.2 تایید و تایید

3.2.1 شما باید هر دو طرف جلو و عقب اسناد هویت خود را تهیه کنید.

3.2.2 شما باید عکسی در اختیار ما قرار دهید که نشان می دهد اسناد هویتی خود را جلوی سینه خود نگه داشته اید.

3.2.3 کپی اسناد صدور گواهینامه باید در برابر اصل بررسی شود. با این حال اگر یک گواهینامه معتبر و مناسب بتواند ثابت کند که این کپی ها کپی های دقیق و جامعی از نسخه های اصلی هستند, چنین نسخه هایی قابل قبول تلقی می شوند. چنین گواهی شامل سفیران, اعضای قوه قضاییه, قضات, و غیره.

3.2.4 شناسایی ذینفع نهایی و کنترل کننده حساب باید بر اساس تعیین اینکه کدام افراد در نهایت مالک یا کنترل مشتری مستقیم هستند و/یا تعیین اینکه معامله در حال انجام توسط شخص دیگری انجام می شود. اگر شما یک شرکت تجاری هستید, هویت سهامداران عمده (مثلا, کسانی که دارای 10% یا بیشتر از سهام رای گیری در چنین شرکت تجاری هستند) باید تایید شود. به طور کلی, یک سهامدار برگزاری 25% از سهام این شرکت خواهد شد به عنوان شامل یک سطح متوسط از خطر تلقی, و هویت سهامدار باید تایید شود; یک سهامدار برگزاری 10% یا بیشتر از حق رای و یا سهام تلقی می شود که شامل سطح بالایی از خطر, و هویت سهامدار باید تایید.

4. نظارت بر معاملات

4.1 ما به طور مداوم محدودیت های معاملاتی و برداشت نقدی روزانه را بر اساس نیاز امنیتی و وضعیت واقعی معاملات تنظیم و تنظیم می کنیم;

4.2 اگر معامله اغلب در یک حساب ثبت شده توسط شما رخ می دهد و یا فراتر از شرایط معقول است, تیم حرفه ای ما را ارزیابی خواهد کرد و تعیین چنین معامله مشکوک است;

4.3 اگر ما یک معامله خاص شناسایی به عنوان مشکوک بر اساس ارزیابی ما, ما ممکن است چنین اقدامات محدود به عنوان تعلیق معامله و یا انکار معامله اتخاذ, و اگر ممکن است, ما حتی ممکن است معامله در اسرع وقت معکوس, و گزارش به مقامات ذیصلاح, بدون, با این حال, اطلاع شما;

4.4 ما این حق را برای رد برنامه های کاربردی ثبت نام توسط متقاضیانی که با استانداردهای بین المللی در برابر پول شویی منطبق نیست و یا که ممکن است به عنوان چهره های سیاسی و عمومی در نظر گرفته; ما این حق را برای تعلیق و یا فسخ یک معامله به عنوان مشکوک بر اساس ارزیابی ما, که, با این حال, هیچ یک از تعهدات و وظایف ما به شما را نقض نمی کند.