چگونه می توانید در اوراق قرضه دولتی سرمایه گذاری کنید؟مزایا و معایب

  • 2022-11-29

اگر به دنبال گزینه سرمایه گذاری ایمن هستید ، اوراق قرضه دولتی راهی برای پیشبرد است. بیایید ببینیم که چگونه می توانید این اوراق قرضه و مزایا و معایب آنها را خریداری کنید.

اگر به دنبال گزینه سرمایه گذاری ایمن هستید ، اوراق قرضه دولتی راهی برای پیشبرد است.

داستانهای مرتبط

امور مالی شخصی

امور مالی شخصی

امور مالی شخصی

وقتی کسی به سرمایه گذاری فکر می کند ، به طور کلی سهام ، صندوق های متقابل ، طلا ، املاک و مستغلات و غیره به ذهن متبادر می شود. با این حال ، یک گزینه دیگر وجود دارد که ایمن باشد و همچنین یک ابزار متنوع سازی عالی برای نمونه کارها شما. این اوراق قرضه دولتی است.

هنگامی که هزینه دولت از درآمد خود فراتر رود ، دولت این اوراق قرضه را که معمولاً به عنوان G-SEC برای جمع آوری بودجه شناخته می شود ، صادر می کند. اینها اساساً ابزارهای بدهی هستند که توسط دولت یا دولت مرکزی برای تأمین هزینه های سرمایه خود صادر شده است.

بنابراین هنگام خرید اوراق قرضه ، به عنوان طلبکار به دولت وام می دهید و آنها پول را با نرخ از پیش تعیین شده بهره در فواصل منظم باز می گردانند. این پول به طور کلی برای پروژه های زیرساختی ، جاده ها ، بزرگراه ها ، مدارس و غیره استفاده می شود.

بانک ذخیره هند مدیریت صدور این اوراق را مدیریت می کند. تا سال 2017 ، این اوراق در ترانشه های بزرگ به حراج گذاشته شد و فقط توسط بانک ها ، صندوق های متقابل ، شرکت های بیمه و سایر موسسات مالی خریداری شده از آنجا که سرمایه گذاری اولیه در اوراق بسیار زیاد بود. با این حال پس از 2017 ، سرمایه گذاران خرده فروشی پس از اعلام RBI یک روند مناقصه غیر رقابتی ، اکنون اجازه خرید اوراق را داده اند. با حداقل سرمایه گذاری 10،000 پوند ، هر سرمایه گذار کوچک هم اکنون می تواند اوراق قرضه دولتی خریداری کند.

انواع اوراق قرضه دولتی

عمدتا 2 نوع اوراق قرضه دولتی وجود دارد - کوتاه مدت و بلند مدت اوراق قرضه کوتاه مدت به صورت صورتحساب خزانه داری یا T-Cows گفته می شود و بلوغ کمتر از 1 سال است. آنها در 3 دوره بلوغ مختلف - 91 روز ، 182 روز و 365 روز در دسترس هستند.

در همین حال ، اوراق قرضه بلند مدت یا G-SEC برای دوره بلوغ بیش از 1 سال در دسترس است. این می تواند از هر جایی بین 5-40 سال باشد. در بین اوراق قرضه بلند مدت نیز ، تعدادی از گزینه ها مانند اوراق قرضه طلای مستقل ، اوراق قرضه با نرخ ثابت ، اوراق قرضه با سرعت شناور و غیره در دسترس است.

چه کسی باید سرمایه گذاری کند

سرمایه گذارانی که اشتهای پرخطر ندارند و در صورت انتخاب سرمایه گذاری در اوراق قرضه دولتی ، بلافاصله به پول احتیاج نخواهند داشت. همچنین ، افرادی که به درآمد منظم نیاز دارند نیز می توانند این اوراق را ترجیح دهند. برخی از اوراق قرضه دولتی همچنین مزایای مالیاتی را ارائه می دهند که می تواند برای برخی از سرمایه گذاران نیز مفید باشد. معمولاً افرادی که به بازنشستگی نزدیک می شوند یا بازنشسته شده اند و به دنبال سرمایه گذاری در چیزی امن و ایمن هستند ، اوراق قرضه دولتی را انتخاب می کنند. در مورد یک سرمایه گذار جوان ، اوراق قرضه می تواند به عنوان ابزاری متنوع سازی استفاده شود. فرض کنید شما در دهه 30 خود هستید ، می توانید 30 درصد از نمونه کارها خود را در اوراق قرضه و باقیمانده سهام خود سرمایه گذاری کنید زیرا اشتهای ریسک شما بیشتر است. هرچه پیرتر می شوید ، اوراق قرضه باید وزن بیشتری را در سبد خرید خود داشته باشد زیرا کمتر خطرناک هستند.

مزایای سرمایه گذاری در اوراق قرضه دولتی

1. ضمانت حاکمیت: اوراق قرضه دولتی از ضمانت حاکمیتی برخوردار است ، که ضمانتی از طرف دولت است که نرخ سود از پیش تعیین شده را بدون در نظر گرفتن هرگونه روند ضعیف مانند اقتصاد رو به زوال ، نوسانات بازار و غیره به شما بدهد. یا تحت تأثیر هر عوامل خارجی قرار دارد. اوراق قرضه اعلامیه تعهد بدهی دولت است و طبق شرایط از قبل بازپرداخت می شود.

2. درآمد منظم: اوراق قرضه دولتی فرصتی برای کسب درآمد منظم فراهم می کند. سود حاصل از اوراق قرضه دولت باید طبق مقررات RBI هر 6 ماه بین سرمایه گذاران توزیع شود. بنابراین ، هر 6 ماه یکبار درآمد اضافی برای سرمایه گذاران وجود دارد.

3. مزایای مالیاتی: برخی از اوراق قرضه مزایای مالیاتی را برای سرمایه گذاران فراهم می کند. به عنوان مثال ، اوراق بدون مالیات سازمان ملی بزرگراه هند (NHAI) و شرکت برق روستایی محدود (RECL) از مالیات ثروت و همچنین TD ها معاف هستند. مثال دیگر می تواند اوراق قرضه طلای حاکمیتی باشد که از مالیات بر سود سرمایه معاف هستند.

4) وثیقه برای وام: یکی دیگر از مزایای مهم سرمایه گذاری در اوراق قرضه دولتی این است که می توانید از آنها به عنوان وثیقه استفاده کنید تا وام های کوتاه مدت را در بازار repo بگیرید. شما می توانید آنها را با توافق نامه برای خرید مجدد این اوراق در یک تاریخ مشخص در آینده مبادله کنید.

معایب

1) نقدینگی: برخلاف سهام ، اوراق قرضه دولتی بسیار مایع نیست. ممکن است سرمایه گذاران خرده فروشی بلافاصله خریدار برای اوراق قرضه دولتی خود را در یک دوره کوتاه پیدا کنند. از آنجا که این اوراق بهادار به طور کلی توسط موسسات مالی خریداری می شود ، در صورت بروز اضطراری ، بازار ثانویه بسیار بزرگی برای فروش آنها وجود ندارد. همیشه توصیه می شود که این اوراق را تا زمان بلوغ نگه دارید تا مزایای کامل اوراق قرضه را بدست آورید.

2) نرخ بهره پایین: در حالی که نرخ بهره ثابت است و شما تضمین می کنید بدون توجه به هرگونه عوارض جانبی ، نرخ بهره به طور کلی در این اوراق پایین است. بر خلاف سهام ، حتی در یک اقتصاد در حال رشد ، نرخ بهره بالاتری کسب نخواهید کرد.

3) تصدی: معمولاً این اوراق قرضه طولانی مدت دارند ، بنابراین شما فقط می توانید پولی را که بلافاصله یا حداقل به مدت 5 سال به آن نیاز ندارید سرمایه گذاری کنید.

چگونه می توانید سرمایه گذاری کنید

شما می توانید این اوراق را بصورت آنلاین از طریق سیستم عامل E-Kuber RBI خریداری کنید. مبادلات هر هفته یک پنجره مناقصه غیر رقابتی برای G-SEC ها باز می کنند. می توانید از طریق حساب خود وارد شوید ، فرم را پر کرده و پیشنهاد خود را قرار دهید.

شما همچنین می توانید با خرید صندوق های متقابل طلای ، از طریق مسیر صندوق متقابل سرمایه گذاری کنید ، این وجوهی است که در اوراق قرضه دولتی سرمایه گذاری کرده اند. همچنین می توانید صندوق های ترکیبی متعادل را که در هر دو سهام و همچنین اوراق قرضه سرمایه گذاری می شود ، انتخاب کنید.

همچنین می توانید پیشنهادات خود را برای حراج از طریق وب سایت های مبادله ای قرار دهید - NSE Gobid و BSE Direct خرید اوراق قرضه از طریق اوراق قرضه ETF با سرمایه گذاری اولیه به حداقل 1000 پوند.

اکنون که ما در مورد اوراق قرضه دولتی و مزایا و معایب آنها می دانیم ، می توانید تصمیم بگیرید که آیا این به سبد شما متناسب است یا خیر.

ثبت دیدگاه

مجموع دیدگاهها : 0در انتظار بررسی : 0انتشار یافته : ۰
قوانین ارسال دیدگاه
  • دیدگاه های ارسال شده توسط شما، پس از تایید توسط تیم مدیریت در وب منتشر خواهد شد.
  • پیام هایی که حاوی تهمت یا افترا باشد منتشر نخواهد شد.
  • پیام هایی که به غیر از زبان فارسی یا غیر مرتبط باشد منتشر نخواهد شد.